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Zusatzrente & Ruhestand

Wir arbeiten seit vielen Jahren erfolgreich auf dem Gebiet der Erstellung von maßgeschneiderten Pensionsplänen für unsere Kunden.

 

Die Altersvorsorge ist in der heutigen Zeit zu einem komplexen Thema geworden. Das öffentliche Sozialversicherungssystem basiert auf Mechanismen, die auf einem Jahrzehnte alten demografischen Rahmen beruhen, der sich von der heutigen Situation stark unterscheidet. Außerdem sieht sein Verteilungskriterium keine Bildung von finanziellen Reserven vor. Die Differenz zwischen den ausgezahlten Renten und den geleisteten Beiträgen wird durch einen kontinuierlichen Anstieg der öffentlichen Verschuldung und der Steuern ausgeglichen, da es keine Vermögensdeckung gibt. In der Tat kommt es im Ruhestand häufig zu einer Verringerung des monatlichen Einkommens. Das bringt Einschnitte mit sich, die in manchen Fällen eine radikale Änderung der Lebensgewohnheiten nach sich ziehen und dazu führen können, dass man seinen Lebensstil grundlegend überdenken muss. In diesem Zusammenhang hat sich der Aufbau einer effizienten privaten Altersvorsorge von einer einfachen Vorsichtsmaßnahme zu einer zentralen Notwendigkeit entwickelt. Da der Zeithorizont typischerweise langfristig ist, verstärken sich die Vorteile richtiger Entscheidungen und die Folgen falscher Entscheidungen im Laufe der Zeit. Daher ist es wichtig, die Planung von vornherein richtig zu strukturieren. Schlüsselelemente einer effektiven Planung sind:

Begrenzung der Kosten

Begrenzung der Kosten

Suche nach den besten Optionen

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Sicherheit

Sicherheit

Cashflow-Management

Cashflow-Management

Steuerliche Optimierung

Steuerliche Optimierung

Die Genève-Invest-Gruppe ist seit vielen Jahren erfolgreich und unabhängig in der Gestaltung individueller Altersvorsorge tätig. Der Prozess beginnt mit einer eingehenden Analyse der Ausgangssituation des Kunden, was das verfügbare Kapital, das voraussichtliche Rentenalter und den gewünschten Betrag zusätzlich zur Basisrente betrifft. Im nächsten Schritt werden langfristige Marktprognosen, insbesondere in Bezug auf Inflation und Zielrendite, erstellt. Auf Grundlage dieser Auswertungen kann eine funktionale Anlagestrategie erstellt werden, die sowohl den verfügbaren Zeithorizont als auch das gewünschte Einkommen im Ruhestand einbezieht.
Die letzte Phase ist die Umsetzung der Strategie, beginnend mit der Definition der am besten geeigneten Anlagestruktur und der Suche nach den rentabelsten Anlagemöglichkeiten, d. h. den Instrumenten, die das beste Gleichgewicht zwischen Risiko, Kosten und Erträgen bieten.
Dieser letzte Schritt ist zweifellos der kritischste Aspekt, da viele der auf dem Markt verfügbaren Angebote mit hohen Kosten und schlechter Performance behaftet sind. Diese Produkte werden in der Regel unter rein kommerziellen Gesichtspunkten entwickelt und sind auf lange Sicht für den Vertreiber profitabler als für den Anleger. Die Unabhängigkeit, die Genève Invest auszeichnet, gepaart mit den Kompetenzen und der Erfahrung, die wir im Laufe der Jahre erworben haben, hat es uns ermöglicht, eine Methodik zu entwickeln, die sich als besonders effektiv erwiesen hat, um für unsere Kunden Renditen zu erzielen, die konstant über dem Marktdurchschnitt und damit deutlich über der durchschnittlichen Performance der auf dem Markt erhältlichen traditionellen Rentenpläne liegen.

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PHASEN
1
Analyse der Ausgangssituation
1
2
Langfristige Inflations- und Renditeprognosen
2
3
Definition der Anlagestrategie
3
4
Recherche der besten Anlagemöglichkeiten
4
5
Laufende Überwachung und Verwaltung
5

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