Les actions constituent-elles un placement sûr ?
Il s'agit là d'une question à laquelle il est difficile de répondre de manière générale. Un investissement en actions qui semble sûr pour une personne peut s'avérer tout à fait risqué pour une autre. Mais quels sont les facteurs qui déterminent si une action peut être considérée comme un investissement sûr ? En principe, il n'y a pas de certitude absolue, et l'avenir est incertain. Nous le savons tous ! Néanmoins, il est possible d'orienter les choses dans une certaine mesure grâce au bon sens et à un calcul judicieux, même pour l'avenir. Cela vaut également pour les investissements, que nous pouvons contrôler nous-mêmes et mener à bien en suivant quelques règles de base.
Cela vaut également pour un investissement en actions. En détenant une action, on participe au capital d'une entreprise et on en devient copropriétaire. Pour que cette participation soit aussi sûre que possible, il est essentiel que l'entreprise survive et ne fasse pas faillite. De plus, ce serait encore mieux que simplement « sûr » si l’entreprise parvenait à augmenter son chiffre d’affaires et ses bénéfices à l’avenir. Si tel est le cas, ses actions seront elles aussi « sûres ». La grande question est donc la suivante : de quelles entreprises s’agit-il ?
Il s'agit d'entreprises qui mettent en œuvre des modèles économiques exceptionnels. Des modèles économiques uniques, impossibles à copier tels quels. Des modèles économiques qui présentent des barrières à l'entrée élevées pour les concurrents. Une entreprise ainsi très bien positionnée dispose d’un pouvoir de fixation des prix et peut dégager des marges élevées dans ses activités. Google, Microsoft et Apple sont des exemples classiques de telles entreprises. Ces trois sociétés dominent le marché dans leurs secteurs respectifs depuis des années, voire des décennies, et ont connu une croissance quasi miraculeuse. Et, bien sûr, elles ont procuré beaucoup de satisfaction à leurs propriétaires, c’est-à-dire aux actionnaires.
Aujourd'hui, cependant, il ne s'agit pas d'identifier ces entreprises a posteriori, mais à l'avance.
Trois tendances boursières pour un investissement sûr
IDans quels domaines des changements économiques et sociaux de grande ampleur auront-ils lieu à l’avenir ? Où peut-on s’attendre à une forte croissance ?
À cette fin, Genève Invest a identifié trois grandes tendances pour l'avenir, c'est-à-dire pour les 10 ou 20 prochaines années :
- Consommation internationale : de plus en plus de personnes en Asie et en Afrique vont intégrer la classe moyenne et adopter les habitudes de consommation occidentales.
- Le vieillissement progressif de la population mondiale : les besoins en services médicaux et en innovations vont s'accroître.
- Technologie et numérisation : nous vivons actuellement la révolution numérique. De plus en plus d'aspects de notre vie quotidienne se déplacent vers Internet. Il sera de plus en plus nécessaire d'exploiter intelligemment ce flux massif de données.
La quasi-totalité des entreprises et des titres identifiés par Genève Invest comme présentant un intérêt d'investissement s'inscrivent dans au moins l'une des trois grandes tendances. Il s'agit donc de titres considérés comme ayant un fort potentiel de croissance.
Une fois que nous avons sélectionné un ensemble de bonnes actions, il s'agit désormais de les intégrer dans un portefeuille aussi diversifié que possible. Une large diversification est ici essentielle pour renforcer la sécurité du portefeuille et réduire au maximum le « risque de concentration », c'est-à-dire la concentration sur un petit nombre d'actions. Vous avez des doutes quant à la sécurité de votre portefeuille ? Demandez dès maintenant une analyse gratuite et sans engagement de votre portefeuille .
Néanmoins, même les actions d'entreprises performantes sont soumises à des fluctuations de cours normales, ce que beaucoup trouvent désagréable – surtout lorsqu'elles baissent.
Notre conclusion sur les actions en tant que placement « sûr »
HC’est là que le facteur temps entre en jeu. Plus un investisseur dispose de temps (et donc de patience), moins les fluctuations quotidiennes du cours d’une action ont d’importance. Après une période d’investissement de cinq ans ou plus, une action devient « sûre » ! Ainsi, on ne trouve pas une seule période de dix ans sur les principaux marchés boursiers et indices boursiers tels que le DAX, l’Eurostoxx, le Dow Jones, le Nasdaq ou le S&P 500 au cours de laquelle un investisseur ayant largement diversifié son portefeuille aurait perdu de l’argent. Il convient toutefois d’ajouter que les évolutions passées ne peuvent pas toujours être extrapolées à l’identique vers l’avenir.
Néanmoins, comme mentionné au début, le bon sens et une analyse judicieuse permettent de réaliser un investissement sûr, même dans un avenir incertain. Cela n'exclut pas pour autant les actions en tant qu'investissement sûr.
C'est le moment idéal pour investir dans les obligations. Les obligations d'entreprises offrent actuellement des rendements supérieurs à 7,10 % par an.
Demandez dès maintenant à l'un de nos experts de vous rappeler. Nous vous conseillons gratuitement et sans engagement, et nous trouvons pour vous les meilleures obligations d'entreprise.
Pour les investisseurs disposant d'au moins 100 000 €