Investir de manière durable
Le développement durable et l'investissement durable constituent l'un des enjeux majeurs de notre époque. Face au changement climatique, on assiste à une remise en question croissante visant à prendre conscience de la durabilité de nos propres pensées et actions. C'est pourquoi les investisseurs privés se demandent de plus en plus s'ils tiennent compte de cette thématique dans leurs investissements. À cet égard, l'orientation vers les critères dits ESG s'est imposée dans la littérature spécialisée. Nous proposons ci-dessous une définition et une description de chaque composante de l'ESG.
Ces trois lettres, ESG, désignent trois domaines de responsabilité des entreprises en matière de développement durable : l'écologie, la société et l'économie :
« E » (Environnement) désigne ici la sensibilisation aux questions environnementales, par exemple la pollution ou les risques environnementaux, les émissions de gaz à effet de serre ou les questions d’efficacité énergétique.
« S » (Social) englobe des aspects tels que la santé et la sécurité au travail, la diversité ou l’engagement social.
« G » (Gouvernance) concerne la gestion d’entreprise et inclut des thèmes tels que les valeurs d’entreprise ou les processus de gestion et de contrôle.
Diverses notations de durabilité reposent sur l'analyse de ces critères, qui sont présentés dans la figure « Aperçu exemplaire des critères ESG » à l'aide de quelques exemples choisis.
Principes pour l'investissement responsable
Les Principes pour l'investissement responsable(PRI) s'inscrivent dans le cadre d'une initiative financière des Nations unies lancée dans le but d'élaborer des principes pour une gestion responsable des titres. Ils reflètent l'importance croissante des questions environnementales, sociales et de gouvernance d'entreprise dans les décisions d'investissement. Plus de 2 500 investisseurs institutionnels ont adhéré à cette initiative depuis son lancement en 2006, gérant au total environ 90 000 milliards de dollars d'actifs (chiffres de décembre 2018). Il apparaît de plus en plus clairement que les entreprises qui gèrent stratégiquement les enjeux ESG bénéficieront à l'avenir d'avantages concurrentiels évidents sur les marchés mondiaux et afficheront de meilleures performances à long terme. En intégrant les PRI dans une approche d'investissement durable, l'objectif est de promouvoir activement et en toute transparence des pratiques commerciales durables et d'encourager les autres acteurs du marché à faire de même.
Une majorité d'investisseurs institutionnels tiennent déjà compte des critères de durabilité dans leurs décisions d'investissement. Cette tendance est particulièrement marquée chez les sociétés de gestion de capitaux (91 %), les fondations et les Églises (88 %) ainsi que les compagnies d'assurance (70 %).
Évaluation de la durabilité : Il existe différents canaux d’information permettant d’évaluer la durabilité de modèles économiques et d’entreprises spécifiques. Par exemple, de nombreuses entreprises établissent déjà leurs propres rapports de durabilité (rapports de gestion) et, pour les entreprises orientées vers les marchés financiers européens, une obligation de reporting est en vigueur depuis 2017, ce qui les oblige à rendre compte chaque année des évolutions significatives dans les domaines de l’environnement, des questions relatives aux employés et aux aspects sociaux, du respect des droits de l’homme, ainsi que de la lutte contre la corruption et les pots-de-vin. Deux normes ont été établies concernant la qualité et la comparabilité des rapports :
1) le Code allemand de développement durable (DNK),
2) la Global Reporting Initiative (GRI).
L'un des principaux défis consiste à extraire des informations fiables de la masse de données. À cette fin, divers systèmes d'indicateurs ont été mis au point, notamment par des fournisseurs d'indices tels que MSCI ou Thomson Reuters. Grâce à ces systèmes, il est possible de calculer et de comparer de manière systématique les scores ESG d'un grand nombre d'entreprises.
Chez Genève Invest, nous avons intégré la dimension de l'investissement durable dans nos activités et notre culture d'entreprise afin d'offrir à nos clients des services d'excellence sur le long terme.
La transparence et la responsabilité sont profondément ancrées dans notre culture d'entreprise. Le respect des législations internationales et nationales, ainsi que de nos principes éthiques, guide nos actions. Tous nos collaborateurs bénéficient d'un accompagnement et d'une formation personnalisés. Nous relevons le défi de proposer à nos clients des offres et des produits attrayants et adaptés, dans un esprit de durabilité. Ce faisant, nous accordons une grande importance à la création de valeur durable et à long terme afin de garantir la satisfaction de nos clients.
Genève Invest est convaincue que le développement durable est un enjeu majeur de notre époque et qu'il influencera les événements à l'échelle mondiale à l'avenir. C'est pourquoi nous soutenons la transition mondiale vers une économie durable, neutre sur le plan climatique et social. Les aspects écologiques, sociaux et de gouvernance d'entreprise sont pris en compte dans nos analyses fondamentales. Nous privilégions les investissements qui offrent une valeur ajoutée à long terme, plutôt que les placements spéculatifs qui promettent des gains à court terme mais comportent un risque élevé.
C'est le moment idéal pour investir dans les obligations. Les obligations d'entreprises offrent actuellement des rendements supérieurs à 7,10 % par an.
Demandez dès maintenant à l'un de nos experts de vous rappeler. Nous vous conseillons gratuitement et sans engagement, et nous trouvons pour vous les meilleures obligations d'entreprise.
Pour les investisseurs disposant d'au moins 100 000 €
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La gestion individuelle d'actifs basée sur des actions individuelles nous permet de prendre en compte les préférences spécifiques de nos clients. Nous évitons d'investir dans des entreprises liées à l'armement, aux violations des droits de l'homme et du travail, à la corruption et aux pots-de-vin, à l'énergie nucléaire, au tabac et à l'alcool. Les clients peuvent formuler des demandes détaillées à l'adresse de notre équipe de gestion d'actifs. Les critères d'investissement durable sont pris en compte lors de l'évaluation des décisions d'investissement. Nos processus d’analyse et de documentation ne sont pas encore suffisamment développés pour nous permettre de promouvoir des investissements tenant compte des critères ESG et de durabilité. À notre avis, il manque encore une base de données indépendante et objective qui permettrait une classification fiable des entreprises et éviterait ce que l’on appelle le « greenwashing » (lavage vert). Notre objectif déclaré est de pouvoir proposer à l’avenir des investissements et des produits conformes à l’article 8 du règlement (UE) n° 2019/2088 relatif aux obligations de publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers.