Unabhängige Finanzberatung

Die Rolle des Beraters

Ein Berater stellt dem Kunden seine berufliche Erfahrung und sein Fachwissen zur Verfügung. Dies ermöglicht es dem Kunden, so zu planen, zu handeln und sich zu schützen, als ob er über das Fachwissen des Beraters verfügen würde. Eine gute Beratung erfordert:

Objektive Analyse

Analyse der Lebensumstände und Ziele des Kunden (Alter, Risikotoleranz, Ruhestandsbedarf, Zeithorizont, Steuerfragen).

Strategische Umsetzung

Die Fähigkeit, die Strategie zu planen.

STRATEGIEPLANUNG

Fertigkeiten zur Umsetzung der Strategie.

UNPARTEILICHKEIT UND UNABHÄNGIGKEIT

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit des Beraters bei der Empfehlung des Kaufs eines Produkts oder einer Dienstleistung.

Strategieplanung

Fertigkeiten zur Umsetzung der Strategie.

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit des Beraters bei der Empfehlung des Kaufs eines Produkts oder einer Dienstleistung.

Die Rolle des Beraters

Die Rolle des Beraters besteht darin, dem Klienten seine beruflichen Erfahrungen und Fachkenntnisse zur Verfügung zu stellen. Dies ermöglicht dem Klienten, so zu planen, zu handeln und sich selbst zu schützen, als ob er das Fachwissen des Beraters hätte. Um zu funktionieren, erfordert Beratung:

Objektive Analyse

Analyse der Rahmenbedingungen und Ziele des Kunden (Alter, Risikotoleranz, Rentenbedarf, Zeithorizont, Besteuerung).

Strategische Umsetzung

Die Fähigkeiten des Beraters, die Strategie zu planen

Strategieplanung

Die Fähigkeiten des Beraters zur Umsetzung der Strategie

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit des Beraters bei der Empfehlung des Kaufs eines Produkts oder einer Dienstleistung an den Kunden

Unparteilichkeit und Unabhängigkeit

Oft ist es der letzte Punkt, Unparteilichkeit und Unabhängigkeit, der die Beratungsbeziehung belastet. Das wirtschaftliche Interesse, den Kauf bestimmter Produkte oder Dienstleistungen zu empfehlen, ist groß, und der Finanzsektor ist von dieser Dynamik nicht ausgenommen. Die Folgen können schwerwiegend sein. Sie reichen von der Übernahme von Risiken, die mit den Bedürfnissen des Anlegers nicht vereinbar sind, bis hin zu echten Katastrophen mit erheblichen Kapitalverlusten.

Wer zahlt die Rechnung?

Dies gilt für alle Bereiche, weshalb ein Finanzberater ebenso wie ein Buchhalter, ein Architekt, ein Arzt oder ein Rechtsanwalt direkt von seinem Kunden bezahlt werden sollte. Stellen Sie sich vor, was passieren würde, wenn ein Arzt nicht mehr von seinem Patienten oder dessen Versicherung für die Verschreibung von Medikamenten bezahlt würde, sondern von den Pharmaunternehmen: Er würde nicht mehr ausschließlich im Interesse des Patienten handeln.

Wenn wir uns also an einen Berater wenden, müssen wir zunächst prüfen, ob seine Interessen mit unseren eigenen oder mit denen der Bank und der Anbieter von Produkten und Dienstleistungen wie Zertifikaten oder Investmentfonds übereinstimmen.

Man kann nicht zwei Herren dienen.

Gute Beratung hat ihren Preis.

So absurd es auch klingen mag, kostenlose Beratung ist in diesem Bereich ein Problem. Es sei denn, wir haben es mit gemeinnützigen Vereinen zu tun. Wenn wir nicht direkt für die Beratung bezahlen, kann das nur eines bedeuten: Ein Dritter bezahlt den Berater ohne unser Wissen, was einen offensichtlichen Interessenkonflikt schafft.

Genève Invest & Unabhängigkeit

Bei Genève Invest (Europe) sind wir stolz auf unsere Unabhängigkeit. Sie erlaubt es uns, unsere Fähigkeiten und Erfahrungen vollständig und exklusiv in den Dienst unserer Kunden zu stellen, ohne irgendeinem kommerziellen Druck zu unterliegen, Produkte von Dritten zu fördern. Unsere Analysten und Berater sind daher frei, die Ziele des Kunden zu analysieren und eine personalisierte Anlagestrategie zu planen und umzusetzen, indem sie kontinuierlich nach den besten Anlagemöglichkeiten auf dem Markt suchen.

Unabhängiger Finanzvermittler

Genève Invest (Europe) ist Mitglied der Association Luxembourgeoise des Professionnels du Patrimoine (ALPP), einem angesehenen Dachverband der wichtigsten unabhängigen Finanzvermittler in Luxemburg, der die Einhaltung eines strengen Ethikkodexes zum Schutz der Kundeninteressen vorschreibt.