Desempenho dos nossos Investimentos



Como gestores experientes de ativos, na Genève Invest valorizamos a avaliação do êxito dos investimentos que gerimos para os nossos clientes. De modo a assegurar o nível máximo de transparência, analisámos as rendibilidades reais das carteiras dos nossos clientes e submetemos os resultados e a metodologia à auditoria da empresa de auditoria BDO Suíça.

Serviço gratuito de consulta
& reposta

Ao clicar nesta caixa, está a dar o seu consentimento para receber comunicações da Genève Invest por e-mail e telefone. Estas comunicações são necessárias para que possamos exercer a nossa atividade junto de clientes interessados. Os dados que nos forneceu serão armazenados de forma segura, de modo a podermos servi-lo melhor.



Estratégias de investimento

Strategy
1

Investimentos de Rendimento Fixo

Carteiras de clientes cujos ativos são investidos em obrigações societárias e/ou fundos de investimentos que investem exclusivamente em obrigações societárias.

Strategy
2

Carteira “Income Plus Yield”

Client portfolios whose assets are invested to a maximum of 30% in equities, equity funds and alternative investments. The remaining assets are invested in corporate bonds and corresponding funds.

Strategy
3

Carteira Equilibrada

Carteiras de clientes cujos ativos são investidos até um máximo de 70% em ações, fundos de ações e investimentos alternativos. Os ativos restantes são investidos em obrigações societárias e fundos correspondentes.

Strategy
4

Carteira Dinâmica

Mais de 70% dos ativos destas carteiras de clientes são investidos em ações, fundos de ações e investimentos alternativos.

Desempenho dos Investimentos

Desempenho anualizado para todas as contas de clientes da Genève Invest S.à.r.l. durante o período de 2012 a 2019 (em Euro)*

*Os dados históricos não garantem o desempenho futuro. Os resultados de desempenho supracitados são resultados líquidos (depois de deduzidas todas as comissões, mas antes de impostos) e referem-se a todas as contas de clientes da Genève Invest S.à.r.l., a sociedade controladora da Genève Invest (Europe) S.A.. A Genève Invest (Europe) S.A. é uma sociedade independente. Porém, exerce atividade com a mesma competência e metodologia no mesmo universo de investimento.

Metodologia

Todas as carteiras de clientes foram distribuídas por quatro estratégias de investimento em conformidade com as respetivas afetações de ativos. Seguidamente, o desempenho das quatro carteiras foi determinado para o seguinte período temporal: Entre 1 de janeiro de 2012 e 31 de dezembro de 2019 (período de 8 anos). Os valores associados ao desempenho foram calculados em Euro, com base nos preços de mercado, depois de encargos e antes de impostos. Cada rendibilidade assim determinada é valorizada com base no tempo e no volume. As carteiras individuais são elaboradas como se segue.

Pressupostos de gestão

Os valores associados ao desempenho foram determinados com base nos seguintes pressupostos principais:

  • O cálculo do desempenho foi efetuado em Euro, com base nos preços de mercado, depois de encargos e antes de impostos.
  • Os resultados obtidos correspondem a valores ponderados por volume. Por conseguinte, o desempenho de uma carteira de cliente com ativos geridos no valor de 1 milhão de Euros tem o dobro do impacto no desempenho da carteira global comparativamente a uma carteira de cliente com apenas 500 000 Euros em gestão.
  • O desempenho das carteiras foi calculado utilizando uma metodologia ponderada pelo tempo. Deste modo, consideraram-se as entradas e saídas das carteiras de clientes.
  • A fim de reservar tempo para o processo de investimento, o desempenho foi calculado para o trimestre posterior à transferência dos ativos. Esta abordagem é necessária, já que os valores do desempenho são relativos a valores realizados e não a valores puramente teóricos.
  • O cálculo do desempenho das carteiras envolve todas as contas de clientes da Genève Invest na categoria respetiva. Apenas cerca de 1% das contas foram excluídas do cálculo por motivos contabilísticos que tornariam inviável a determinação exata do desempenho.


Confirmação pela BDO*

A reconhecida empresa de auditoria BDO Suíça analisou todos os valores de desempenho determinados pela Genève Invest, nomeadamente todas as demonstrações anexas enviadas pela gestão, em conformidade com as Normas Internacionais para Relações de Garantia 3000 (International Standards on Assurance Engagements 3000 – ISAE) e elaboraram um relatório com as suas conclusões. A BDO confirma, considerando os critérios especificados pela Genève Invest, que os valores de desempenho das várias carteiras de clientes para o período entre 1 de janeiro de 2012 e 31 de dezembro de 2019 foram calculados e apresentados de modo adequado. De bom grado facultaremos uma cópia integral do relatório de auditoria a quem manifeste interesse.

As 33 localizações da BDO Suíça constituem a base da sua rede nacional. A BDO dispõe da rede de escritórios mais extensa do setor. A rede global da BDO está representada em 154 países através de 1634 escritórios e mais de 64 300 funcionários. A BDO é a maior rede internacional para empresas de dimensão média.