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Trasparenza

L’offerta dell’industria del risparmio è in continua espansione e molto spesso ci si trova di fronte a prodotti complessi, per i quali risulta difficile determinare l’effettivo grado di rischio ed i costi connessi, il più delle volte impliciti poiché sottratti direttamente alla performance lorda, anche se negativa. Il risultato è che spesso gli investitori sono obbligati a navigare in un panorama di proposte estremamente eterogeneo, poco trasparente e faticoso da comprendere a fondo. 

Portafogli carichi di prodotti complessi, insieme a consulenti costretti ad orientare le scelte di investimento a seconda delle pressioni commerciali alle quali sono sottoposti, causano un duplice circolo vizioso a totale svantaggio dell’investitore finale. Da un lato, le maggiori commissioni riducono il rendimento finale, dall’altro, la complessità dei prodotti rende difficile stabilire obiettivi e aspettative in termini di volatilità, rendimento e gestione del rischio, generando inefficienze allocative destinate ad aggravarsi col tempo.
Sia che si operi in autonomia, sia nei casi nei quali ci si avvalga del supporto di un gestore, comprendere a fondo le caratteristiche degli strumenti in cui si decide di allocare il capitale è cruciale, in quanto permette di:

Determinare se lo strumento in questione sia compatibile con le proprie esigenze e i propri obiettivi

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Recepire peculiarità e dinamiche dello strumento

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Essere preparati a ciò che accadrà in futuro in termini di performance, volatilità, flussi di cassa ed impatto fiscale

Essere preparati a ciò che accadrà in futuro in termini di performance, volatilità, flussi di cassa ed impatto fiscale

In altre parole, comprendere in cosa si investe permette di avere una migliore relazione con il proprio patrimonio, essere preparati a capire le eventuali oscillazioni di prezzo e ad avere le corrette aspettative in termini di rendimento. Al contrario, sarebbe come navigare in mare aperto senza avere una rotta ed una destinazione certa.

Conosci il tuo portafoglio? Sai quanto ti costa ed a quali rischi è esposto?

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Le dinamiche di un investimento, sia esso azionario od obbligazionario, si ripetono nel tempo e per la natura intrinseca dei mercati risulta difficile immaginare uno strumento miracoloso che, trasformando meccanismi profondamente radicati, permetta di investire con meno rischi e maggiori rendimenti.

Negli ultimi vent’anni abbiamo assistito all’introduzione di diverse “invenzioni”, frutto dell’ingegneria finanziaria sviluppatasi negli Stati Uniti e poi replicata a cascata attraverso le banche di investimento e quelle retail. Purtroppo, nella maggior parte dei casi l’epilogo è stato deludente: prodotti come i Certificates sono semplicemente passati di moda mentre altri, come quelli legati ai mutui subprime, hanno scatenato vere e proprie crisi finanziarie.

La nostra filosofia di investimento, tradizionale e conservativa, è fondata su strumenti e strategie grazie ai quali i nostri clienti hanno ottenuto risultati costantemente superiori alla media. Operiamo infatti secondo i principi del “Value Investing”, approccio reso celebre da Warren Buffet e che negli ultimi cento anni si è dimostrato efficace per individuare società caratterizzate da un migliore rapporto tra rischio e rendimento.
I nostri clienti, oltre ad avere accesso in tempo reale al proprio conto e a poter consultare lo storico delle operazioni, hanno la possibilità di rivolgersi direttamente al proprio consulente dedicato per qualsiasi approfondimento. Ogni decisione d’investimento si basa su approfondite analisi interne che siamo sempre felici di condividere con i nostri clienti. Ciò ci ha permesso negli anni di costruire insieme un rapporto di fiducia basato sulla totale trasparenza e condivisione del processo di investimento e delle singole scelte allocative.
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