N’investissez pas dans les actions et obligations à risque



Si vous avez le projet d’investir en bourse, une des expression que vous risquez de rencontrer est la « volatilité des marchés ». La volatilité des marchés peut avoir des conséquences considérables sur vos placements, en fonction des caractéristiques de votre portefeuille.

Qu’est-ce que la volatilité des marchés ?

La volatilité des marchés est un concept qui explique le niveau d’incertitude associé aux marchés des actions et des obligations du fait de la variation de la valeur des titres.

Une volatilité importante du marché indique que des variations radicales des prix des titres peuvent survenir brutalement. Ces variations peuvent être positives ou négatives.

Une volatilité faible du marché signifie que des variations radicales des prix des titres ont moins de chance de survenir et que les prix sont plus susceptibles de rester relativement stables dans le temps.

Quelle est la cause de la volatilité des marchés ?

De nombreux facteurs peuvent avoir un effet sur la votalité des marchés, en envoyant les prix des titres à la hausse ou à la baisse. Voici quelques uns des facteurs les plus courants parmi ceux qui déterminent la volatilité des marchés :

Craintes des investisseurs

Quand les investisseurs sont préoccupés par la sécurité de leurs investissements pour une raison quelconque, le prix des actions et des obligations peut en être affecté. Par exemple, lorsque les investisseurs craignent de perdre de l’argent sur le marché, ils peuvent vendre leurs titres en anticipant la chute des valeurs. Malheureusement, c’est cette tendance qui peut effectivement entraîner la baisse des prix.

Evènements politiques

Les événements politiques au sein de l’Europe et d’autres pays ont également un effet significatif sur la volatilité des marchés. Par exemple, quand un personnage politique important entre en fonction ou fait un discours sur l’économie, les marchés peuvent réagir en prévision d’une nouvelle politique ou de changements affectant la politique existante qui pourraient selon eux affecter le marché.

Catastrophes naturelles

Quand des catastrophes naturelles ont une incidence sur les matières premières, la circulation des biens et des services et/ou de la masse monétaire, les marchés peuvent devenir plus volatiles en réponse.
Événements majeurs sur les marchés étrangers – Parce que les entreprises en Europe s’appuient sur les relations avec les entreprises à l’étranger, les événements majeurs qui se produisent sur les marchés étrangers peuvent affecter également les marchés des pays européens. Par exemple, une baisse substantielle de la valeur des actions américaines peut conduire à une instabilité accrue des actions européennes.

Les questions de relations publiques

Dans certains cas, la volatilité des marchés n’affectera pas l’ensemble des marchés boursier et obligataires, mais elle pourra affecter seulement une société en particulier ou un secteur. Par exemple, lorsqu’une compagnie internationale subit une crise de notoriété, le prix des actions de cette société part souvent à la baisse.

Comment mesure-t-on la volatilité du marché boursier ?

La volatilité du marché boursier est le plus souvent mesurée par l’écart-type, qui est une mesure de la quantité de variabilité autour d’une moyenne. Plus l’écart-type est grand, plus la volatilité sera importante.

Cependant, il est important de noter que la valeur absolue de l’écart-type dépendra également du prix de l’action. Ainsi, les écarts-types de titres à la valeur élevée seront plus grands, mais cela n’indique pas toujours une volatilité plus importante. Pour interpréter l’écart-type comme mesure de la volatilité, le prix de l’action doit être pris en considération.

Que signifie la volatilité de marchés pour vos placements ?

La volatilité des marchés peut vous en apprendre beaucoup quant à la sûreté de vos investissements. Plus le marché est volatile et plus le risque est élevé. Par exemple, si vous choisissez une action volatile au mauvais moment, cela peut avoir une incidence importante sur le rendement de vos investissements.

Bien que la volatilité du marché puisse être une mesure informative, le calcul et l’interprétation de volatilité sont des opérations complexes. Si elles ne sont pas faites correctement, elles peuvent vous conduire à de mauvaises décisions d’investissement et induire des pertes financières. Pour cette raison, il vaut mieux laisser cette tâche aux experts !

Comprendre l’indice de volatilité

Les indices de volatilité sont des outils que les investisseurs peuvent utiliser pour estimer la volatilité future du marché. L’un des indices de volatilité les plus populaires est l’EURO STOXX 50®, qui est un indice boursier spécifique aux actions de la zone euro.
Cet indice est composé des 50 titres les plus importants et les plus liquides du marché européen. La méthode utilisée pour calculer cet indice est complexe et les calculs sont mis à jour toutes les 15 secondes pendant l’ouverture du marché.

Comment réaliser des opérations boursières en période de forte volatilité du marché

Pendant les périodes de forte volatilité, il n’est pas sage d’essayer de « jouer en bourse » en espérant faire de l’argent. Tout au contraire, vous avez besoin d’une stratégie d’investissement soigneusement planifiée avec des objectifs à long terme. Warren Buffett a dit « ma durée préférée est ‘pour toujours’ », ce qui doit vous rappeler que l’investissement envisagé de longue durée est généralement plus efficace que d’essayer d’anticiper les fluctuations du marché.

Une des stratégies qui peut être utilisée pour rester à flot dans un marché volatil est connue sous le nom « d’investissement en fonction de la valeur » (value investing). Cette stratégie consiste à rechercher activement les actions sous-évaluées par le marché, c’est-à-dire celles qui sont vendues en-dessous de leur valeur réelle.

Cette stratégie repose sur l’idée que le marché « réagit souvent de manière excessive » aux changements positifs et négatifs, ce qui conduit à des variations des prix des actions plus importantes qu’elles ne devraient être. Au final, la vraie valeur de l’action sera reflétée par son prix et l’investisseur est donc en mesure de réaliser un profit.

Quels que soient vos objectifs de placement, il demeure toujours essentiel de consulter un professionnel au moment de constituer votre portefeuille boursier et obligataire. Pour de meilleurs résultats, chaque titre de votre portefeuille doit être soigneusement sélectionné et analysé périodiquement afin d’assurer une rentabilité constante.

Genève Invest peut vous aider à développer un portefeuille qui minimise les risques et maximise les profits. Par exemple, nous proposons des obligations de sociétés à revenu fixe qui présentent un risque d’investissement relativement faible, assorti d’un haut niveau de stabilité des profits. Ces obligations sont également très transparentes et offrent des revenus attrayants. Nous croyons que ces obligations sont un élément constitutif important dans tous les portefeuilles.

Comment le marché boursier est-il orienté ?

Parce que personne ne saurait prédire l’évolution du marché boursier avec une certitude absolue, il est impossible de savoir exactement comment il est orienté à un moment précis. Comme Peter Lynch l’a dit : « Plus d’argent a été perdu par les investisseurs se préparant aux ajustements du marché, ou essayant d’anticiper ces ajustements, que perdu à cause des ajustements eux-mêmes. »

Toutefois, il est toujours possible de se préparer pour des périodes de substantiels gain ou perte avec de bons outils et de bons conseils. Genève Invest peut vous aider à élaborer une stratégie d’investissement qui comprend des plans d’urgence pour des fluctuations importantes du marché boursier sans compromettre pour autant vos profits.

Pourquoi investir dans la valeur est une meilleure stratégie que d’essayer de jouer la volatilité des marchés

Essayer de jouer la volatilité des marchés conduit souvent à des pertes pour l’investisseur. Cette démarche repose sur la chance et l’intuition, en opposition aux stratégies de placement éprouvées. L’investissement en fonction de la valeur en revanche est une approche fondée sur la logique et une analyse historique des tendances des marchés boursiers.

Chez Genève Invest, nous possédons une tradition d’investissement dans la valeur. Nous pensons que toutes les entreprises ont une valeur intrinsèque qui n’est pas toujours reflétée dans le prix actuel de leurs actions. Nous savons aussi que sur le long terme, la valeur intrinsèque et le cours des actions finissent toujours par converger. Ainsi, pouvons-nous rechercher des entreprises actuellement sous-évaluées afin de réaliser un profit au fil du temps.

Pourquoi Genève Invest évite les investissements spéculatifs

Chez Genève Invest, les facteurs émotionnels n’ont aucune influence sur aucune de nos décisions d’investissement. Nous comprenons les risques liés aux actions dans des marchés avec de la volatilité. Nos clients sont toujours notre priorité absolue et nous ne sommes pas disposés à mettre leur argent durement gagné en danger, ce qui nous évite les jeux à tout prix sur les marchés avec beaucoup de volatilité…

Plutôt que de faire des choix sur un coup de tête, Genève Invest fonde toutes ses décisions sur des analyses fondées du marché et des titres individuels. Nous utilisons également des indicateurs techniques pour déterminer quand il convient d’acheter ou de vendre.

Profitez des bons conseils d’investissement

La volatilité des marchés est une notion fort complexe qui peut s’avérer difficile à maîtriser totalement même pour les investisseurs les plus expérimentés. Pour cette raison, il peut être très bénéfique de faire confiance à vos décisions d’investissement pour une entreprise hautement qualifiée bénéficiant d’une réputation de succès.

Genève Invest offre des solutions d’investissement complètes et personnalisées à chaque client. Notre approche repose toujours exclusivement sur les besoins et les objectifs particuliers de nos clients. Nous nous concentrer exclusivement sur les produits qui fournissent les meilleurs rendements à nos clients.

Pour une analyse gratuite de votre portefeuille, veuillez nous contacter aujourd’hui.

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