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Conseils financiers Indépendance

Le rôle d'un consultant

Le rôle du gestionnaire de patrimoine est de mettre son expérience professionnelle et ses compétences à la disposition de son client. Cela lui permet ainsi de planifier, d’agir et de se protéger comme s’il possédait les mêmes connaissances que le gestionnaire. Pour bien fonctionner, un conseiller en gestion doit:
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Analyse objective

Analyse objective

Savoir analyser et comprendre les objectifs du client (âge, tolérance au risque, besoins en rente, horizon temporel, fiscalité, …)

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Mise en œuvre stratégique

Mise en œuvre stratégique

Etre compétent pour mettre en œuvre la stratégie

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PLANIFICATION STRATÉGIQUE

PLANIFICATION STRATÉGIQUE

Etre compétent pour planifier la stratégie

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IMPARTIALITÉ ET INDÉPENDANCE

IMPARTIALITÉ ET INDÉPENDANCE

Etre impartial et indépendant dans sa recommandation d'achat d'un produit ou d'un service au client

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Planification stratégique

Planification stratégique

Etre compétent pour planifier la stratégie

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Impartialité et indépendance

Impartialité et indépendance

Etre impartial et indépendant dans sa recommandation d'achat d'un produit ou d'un service au client

Le rôle d'un consultant

Le rôle du gestionnaire de patrimoine est de mettre son expérience professionnelle et ses compétences à la disposition de son client. Cela lui permet ainsi de planifier, d’agir et de se protéger comme s’il possédait les mêmes connaissances que le gestionnaire. Pour bien fonctionner, un conseiller en gestion doit:
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Analyse objective

Analyse objective

Savoir analyser et comprendre les objectifs du client (âge, tolérance au risque, besoins en rente, horizon temporel, fiscalité, …)

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Mise en œuvre stratégique

Mise en œuvre stratégique

Etre compétent pour mettre en œuvre la stratégie

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Planification stratégique

Planification stratégique

Etre compétent pour planifier la stratégie

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Impartialité et indépendance

Impartialité et indépendance

Etre impartial et indépendant dans sa recommandation d'achat d'un produit ou d'un service au client

Impartialité et indépendance

Très souvent, c’est le dernier point, celui lié à l’impartialité et à l’indépendance, qui altère la relation de conseil. Les intérêts économiques liés aux recommandations d’achat de certains produits ou services sont en effet très important, notamment dans le monde financier. Les conséquences peuvent être lourdes : de la prise de risque incompatible avec la situation de l’investisseur à la création de situations entraînant des pertes considérables de capital.

L'importance d'un conseiller indépendant

Pensez à ce qui se passerait si un médecin n’était plus payé par son client mais par les compagnies pharmaceutiques pour prescrire des médicaments : il ne travaillerait plus dans l’intérêt du patient. Cela se produit dans tous les domaines. C’est pourquoi, tout comme un comptable, un architecte, un médecin ou un avocat, un conseiller financier doit être rémunéré directement par son client.
Lorsque vous vous adressez à un conseiller financier, vous devez donc d’abord vérifier si les intérêts de ce dernier sont bien alignés sur les vôtres ou sur ceux de l’organisme qu’il représente. Une réflexion peut vous aider ici : par qui le conseiller est-il rémunéré ?

Une réflexion peut vous aider ici : par qui le conseiller est-il rémunéré?

Rémunération du consultant

Aussi contre-intuitif que cela puisse paraître, les prestations gratuites représentent un problème. Sauf dans le cas des associations de bienfaisance, lorsque vous ne payez pas directement une prestation, le sens ne peut être que le suivant : le conseiller est rémunéré, à votre insu, par un tiers et cela crée un conflit d’intérêts évident.

GI indépendant

Chez Genève Invest (Europe), nous sommes fiers de notre indépendance. Cela nous permet de mettre nos compétences et notre expérience au service complet et exclusif de nos clients, sans être soumis à une pression commerciale pour promouvoir des produits tiers. Nos analystes et conseillers sont donc libres d’analyser la situation du client, de planifier et de mettre en œuvre une stratégie d’investissement personnalisée en recherchant en permanence les meilleures opportunités sur les marchés financiers.

Association indépendante

Genève Invest (Europe) est membre de « l’Association Luxembourgeoise des Professionnels du Patrimoine » (ALPP), une organisation prestigieuse et importante qui regroupe les principaux intermédiaires financiers indépendants au Luxembourg et impose le respect d’un code de déontologie strict visant à protéger les intérêts des clients.

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