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Taux Fixe Plus et Équilibrée

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Le concept de Genève Invest se concentre sur l’investissement dans la valeur d’actions de qualité et d’obligations d’entreprises prometteuses, présentant le meilleur rapport risque/rendement.

Le concept de Genève Invest

Investissement dans la valeur + concentration sur les mégatendances dans des actions de qualité prometteuses
Obligations d’entreprises à haut rendement présentant le meilleur rapport risque/rendement
Investissement dans la valeur (selon Munger) + mégatendances : entreprises dont les processus de transformation sociaux et technologiques s’inscrivent dans la durée
Concentration systématique sur des thèmes de niche et des événements macro-économiques
Marchés en forte croissance : technologie, santé, digitalisation et consommation en ligne
Cash-flows continus et prévisibles
Les entreprises doivent avoir un avantage technologique sur leurs concurrents
Protection juridique des créanciers : concentration sur les obligations institutionnelles et les obligations avec une haute séniorité
Résultats audités solides et continus
Communication transparente avec la direction de l’entreprise
Recherche d’avantages concurrentiels permanents et de barrières à l’entrée
Volatilité plus faible que les actions et avantages d’une large diversification
Concentration sur les entreprises qui ont des marges et un rendement du capital investi élevés
Coupons fixes élevés et réduction du risque grâce à la courbe des taux
Actions anticycliques
Revenus supplémentaires en exploitant l’effet de la courbe des taux

L’objectif de notre stratégie équilibrée est de suivre la performance du marché des actions lorsque les marchés sont en hausse et de limiter les pertes de 30 à 50% lorsque les marchés sont en baisse. Les principaux moteurs de la performance sont les actions de sociétés internationales de haute qualité. La composante obligataire sert à la fois de moteur de performance supplémentaire et de tampon pour amortir le risque de baisse en période de crise. Nous ciblons pour cela des obligations d’entreprises avec des rendements d’environ 5 à 7%. Les obligations à court terme, dont la corrélation avec la baisse des marchés boursiers est faible, servent de tampon. Des gains supplémentaires sont obtenus en investissant dans des obligations sous-évaluées et des obligations à longue échéance. Grâce à sa stratégie de placement équilibrée, notre fonds mixte a pu réaliser un rendement total de 160% depuis 2012, ce qui correspond à environ 10.60% par an (données juillet 2021).

Stratégie d'investissement : Obligations d'entreprises

Dans le domaine des titres à taux fixe, nous nous concentrons sur les thèmes de niche et les événements macro-économiques qui entraînent une hausse des taux d’intérêt ou des rendements obligataires. Il s’agit, par exemple, d’émissions obligataires dont le volume est inférieur à 100 millions d’euros ou qui ne sont pas notées par les trois principales agences de notation. Les événements macro-économiques regroupent notamment des crises qui offrent un potentiel accru d’opportunités, comme la crise de la dette souveraine en Europe, la grave récession causée par la crise COVID, ou encore ce que l’on appelle les Fallen Angels.

Éléments de sécurité pour la gestion des risques:

1

Réduction du risque lié à la courbe des taux : les échéances sont en moyenne inférieures à quatre ans

1

Réduction du risque lié à la courbe des taux : les échéances sont en moyenne inférieures à quatre ans

2

Réduction du risque de change : l'accent est mis sur les titres en EUR ; les devises étrangères qui sont ajoutées sont des devises fortes de pays notés AAA

2

Réduction du risque de change : l'accent est mis sur les titres en EUR ; les devises étrangères qui sont ajoutées sont des devises fortes de pays notés AAA

3

Réduction du risque de défaut : analyses internes suite aux réunions régulières avec la direction des entreprises ; concentration sur des obligations senior garanties

3

Réduction du risque de défaut : analyses internes suite aux réunions régulières avec la direction des entreprises ; concentration sur des obligations senior garanties

Stratégie d'investissement : Actions

La stratégie de placement en actions de Genève Invest est basée sur l’approche de l’investissement dans la valeur selon Munger. L’accent est mis sur des entreprises mondiales de haute qualité qui présentent des avantages concurrentiels par rapport à leurs rivaux. Ces protections permettent aux entreprises de réaliser des marges élevées et donc un rendement élevé du capital. Les avantages concurrentiels peuvent être des brevets ou des licences à long terme, une marque forte ou une nouvelle technologie. Les entreprises attractives sont celles qui sont présentes sur des marchés en croissance et qui ont un avantage technologique sur leurs concurrents. Nous trouvons ces entreprises principalement dans les domaines de la technologie, de la santé, de la numérisation et de la consommation en ligne.

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Résultats et historique des performances - Stratégies d'investissement «Taux Fixe Plus et Equilibrée»

Afin d’assurer le plus haut niveau de transparence, nous faisons annuellement auditer les rendements réels des portefeuilles de nos clients et faisons vérifier les résultats et la méthodologie par la société d’audit BDO Suisse (en 2022 il y aura également un audit de performance incluant les résultats de 2021). Veuillez noter que les performances de tous les comptes sont systématiquement calculées nettes des frais de gestion et des droits de garde, et que les résultats concernent l’ensemble de nos quatre stratégies d’investissement.

Performance annualisée sur 12 ans (du 1er janvier 2009 au 31 décembre 2020) pour tous les comptes clients de Genève Invest S.à.r.l. (en Euro)* :

Dans la stratégie d’investissement « Taux Fixe Plus », les actifs ont été investis au maximum à 30% dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires. Genève Invest a réalisé une performance globale de +135.76% (+7.41% annualisée). Dans la stratégie d’investissement « Equilibrée », les actifs ont été investis au maximum à 70% dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires. Genève Invest a réalisé une performance globale de +190.90% (+9.31% annualisée).

* Les performances indiquées se réfèrent au passé et ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. Les résultats affichés ci-dessus sont les résultats nets (après déduction de tout frais mais avant impôts) et se réfèrent à tous les comptes Genève Invest S.à.r.l., la société mère de Genève Invest (Europe) S.A. Genève Invest (Europe) S.A est une société indépendante. Cependant, celle-ci exerce avec la même expertise et méthodologie dans le même univers de placements.  Important : Toutes les stratégies d’investissement impliquent un risque de baisse ou de perte des actifs.

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…c'est l'objectif principal de nos stratégies d'investissement Taux Fixe Plus et Équilibrée)

Le concept de Genève Invest se concentre sur l’investissement dans la valeur d’actions de qualité et d’obligations d’entreprises prometteuses, présentant le meilleur rapport risque/rendement.

Le concept de Genève Invest

Investissement dans la valeur + concentration sur les mégatendances dans des actions de qualité prometteuses
Obligations d’entreprises à haut rendement présentant le meilleur rapport risque/rendement
Investissement dans la valeur (selon Munger) + mégatendances : entreprises dont les processus de transformation sociaux et technologiques s’inscrivent dans la durée
Une concentration systématique sur des thèmes de niche et des événements spéciaux
Marchés en forte croissance : technologie, santé, digitalisation et consommation en ligne
Cash-flows continus et prévisibles
Les entreprises doivent avoir un avantage technologique sur leurs concurrents
Protection juridique des créanciers : concentration sur les obligations institutionnelles et les obligations avec une haute séniorité
Résultats audités solides et continus
Communication transparente avec la direction de l’entreprise
Recherche d’avantages concurrentiels permanents et de barrières à l’entrée
Volatilité plus faible que les actions et avantages d’une large diversification
Concentration sur les entreprises qui ont des marges et un rendement du capital investi élevés
Coupons fixes élevés et réduction du risque grâce à la courbe des taux
Actions anticycliques
Revenus supplémentaires en exploitant l’effet de la courbe des taux

L’objectif de notre stratégie équilibrée est de suivre la performance du marché des actions lorsque les marchés sont en hausse et de limiter les pertes de 30 à 50% lorsque les marchés sont en baisse. Les principaux moteurs de la performance sont les actions de sociétés internationales de haute qualité. La composante obligataire sert à la fois de moteur de performance supplémentaire et de tampon pour amortir le risque de baisse en période de crise. Nous ciblons pour cela des obligations d’entreprises avec des rendements d’environ 5 à 7%. Les obligations à court terme, dont la corrélation avec la baisse des marchés boursiers est faible, servent de tampon. Des gains supplémentaires sont obtenus en investissant dans des obligations sous-évaluées et des obligations à longue échéance. Grâce à sa stratégie de placement équilibrée, notre fonds mixte a pu réaliser un rendement total de 160% depuis 2012, ce qui correspond à environ 10.60% par an (données juillet 2021).

Stratégie d'investissement : Obligations d'entreprises

Dans le domaine des titres à taux fixe, nous nous concentrons sur les thèmes de niche et les événements macro-économiques qui entraînent une hausse des taux d’intérêt ou des rendements obligataires. Il s’agit, par exemple, d’émissions obligataires dont le volume est inférieur à 100 millions d’euros ou qui ne sont pas notées par les trois principales agences de notation. Les événements macro-économiques regroupent notamment des crises qui offrent un potentiel accru d’opportunités, comme la crise de la dette souveraine en Europe, la grave récession causée par la crise COVID, ou encore ce que l’on appelle les Fallen Angels.

Éléments de sécurité pour la gestion des risques:

1

Réduction du risque lié à la courbe des taux : les échéances sont en moyenne inférieures à quatre ans

1

Réduction du risque lié à la courbe des taux : les échéances sont en moyenne inférieures à quatre ans

2

Réduction du risque de change : l'accent est mis sur les titres en EUR ; les devises étrangères qui sont ajoutées sont des devises fortes de pays notés AAA

2

Réduction du risque de change : l'accent est mis sur les titres en EUR ; les devises étrangères qui sont ajoutées sont des devises fortes de pays notés AAA

3

Réduction du risque de défaut : analyses internes suite aux réunions régulières avec la direction des entreprises ; concentration sur des obligations senior garanties

3

Réduction du risque de défaut : analyses internes suite aux réunions régulières avec la direction des entreprises ; concentration sur des obligations senior garanties

Stratégie d'investissement : Actions

La stratégie de placement en actions de Genève Invest est basée sur l’approche de l’investissement dans la valeur selon Munger. L’accent est mis sur des entreprises mondiales de haute qualité qui présentent des avantages concurrentiels par rapport à leurs rivaux. Ces protections permettent aux entreprises de réaliser des marges élevées et donc un rendement élevé du capital. Les avantages concurrentiels peuvent être des brevets ou des licences à long terme, une marque forte ou une nouvelle technologie. Les entreprises attractives sont celles qui sont présentes sur des marchés en croissance et qui ont un avantage technologique sur leurs concurrents. Nous trouvons ces entreprises principalement dans les domaines de la technologie, de la santé, de la numérisation et de la consommation en ligne.

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Résultats et historique des performances - Stratégies d'investissement « Taux Fixe + et Equilibrée »

Afin d’assurer le plus haut niveau de transparence, nous faisons annuellement auditer les rendements réels des portefeuilles de nos clients et faisons vérifier les résultats et la méthodologie par la société d’audit BDO Suisse (en 2022 il y aura également un audit de performance incluant les résultats de 2021). Veuillez noter que les performances de tous les comptes sont systématiquement calculées nettes des frais de gestion et des droits de garde, et que les résultats concernent l’ensemble de nos quatre stratégies d’investissement.

Performance annualisée sur 12 ans (du 1er janvier 2009 au 31 décembre 2020) pour tous les comptes clients de Genève Invest S.à.r.l. (en Euro)* :

Dans la stratégie d’investissement 2 « Revenus + Rendement », les actifs ont été investis au maximum à 30% dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires. Genève Invest a réalisé une performance globale de +135.76% (+7.41% annualisée).

Dans la stratégie d’investissement «Equilibrée», les actifs ont été investis au maximum à 70% dans des actions, des fonds actions et des placements alternatifs. Le reste des valeurs est investi dans des obligations d’entreprises et des fonds obligataires. Genève Invest a réalisé une performance globale de +190.90% (+9.31% annualisée).

* Les performances indiquées se réfèrent au passé et ne constituent pas un indicateur fiable des résultats futurs. Les résultats affichés ci-dessus sont les résultats nets (après déduction de tout frais mais avant impôts) et se réfèrent à tous les comptes Genève Invest S.à.r.l., la société mère de Genève Invest (Europe) S.A. Genève Invest (Europe) S.A est une société indépendante. Cependant, celle-ci exerce avec la même expertise et méthodologie dans le même univers de placements. Merci de CLIQUEZ ICI afin d’obtenir un aperçu détaillé des résultats de notre Performance d’Investissement (audité par BDO Suisse). Important : Toutes les stratégies d’investissement impliquent un risque de baisse ou de perte des actifs.

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