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Quels sont les meilleurs placements financiers en 2022 ?

Pour trouver un bon placement financier, il est intéressant de regarder les performances des différentes classes d’actifs sur les dernières années. Dans cet exercice, il est alors important de regarder les résultats de placement à long terme. S’il peut être facile d’obtenir de bons rendements à court terme, il est plus difficile de pouvoir les maintenir sur la durée.

Quels sont les meilleurs placements des 40 dernières années ?

Ces 40 dernières années, certains placements se sont avérés être plus rentables que d’autres malgré les changements économiques et sociaux. Les performances futures de ces placements doivent cependant être analysées d’une manière différente. En effet, notre société change et les entreprises doivent s’adapter rapidement. Technologie, conflit, climat, mode de vie, tels sont les défis de demain.

Focus sur les rendements depuis 40 ans

La bourse a apporté un rendement de 15% annuel sur 40 ans. C’est un fort écart face aux “valeurs refuges” que beaucoup aiment comme l’or (3,7%) et les livrets réglementés tel le livret A (4,1%). Les assurances-vie, longtemps appréciées, elles aussi sont très loin des meilleures performances avec un rendement de 6,7%. Elles dépassent cependant les obligations qui offrent une performance de 5,7% en moyenne. L’immobilier parisien quant à lui, a bénéficié d’un rendement de 10% par an avec des prix au mètre carré qui ont flambé. Les SCPI suivent de près avec un rendement de 8,7%.

En France, le placement qui sort le plus gagnant de ces 40 dernières années est sans aucun doute l’action car c’est celle qui s’avère être la plus rémunératrice sur du long terme avec +14.7% depuis 1981.

“Avoir une perception globale des sociétés, de la conjoncture et de son évolution au moment de réaliser un investissement est la clé du succès d’un investissement.”

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Quel placement financier choisir dans le contexte actuel ?

La pandémie de Covid 19, qui a paralysé le monde pendant presque deux ans, a fortement affecté les entreprises et les dettes des États. De plus, la politique zéro-Covid actuelle en Chine ainsi que la guerre en Ukraine entraînent un blocage des approvisionnements des matériaux, des énergies et des produits alimentaires de base. Ces situations successives contribuent à la flambée de l’inflation dans le monde entier. Face à cette situation, les banques centrales relèvent les taux directeurs. Il est évident que certaines sociétés seront affectées par ces changements. Alors, comment placer son argent dans les conditions actuelles du marché?

Une analyse experte préalable

Dans ces conditions, toutes les sociétés ne sont pas assurées de pouvoir continuer à se développer de la même façon. L’investisseur doit lui, trouver un placement dont la rémunération est supérieure à l’inflation, pour ne pas voir son capital s’éroder. Dans ce contexte, la solution qui présente le meilleur ratio risque/rendement, est de placer son épargne auprès d’entreprises résilientes et armées pour créer de la valeur sur la durée. Les actions ont l’avantage de protéger l’investisseur contre l’inflation, si les avoirs sont placés auprès de sociétés capables de maintenir une croissance des marges dans un tel contexte. Pour ce faire, il convient de s’interroger sur leur puissance de marque, leur positionnement sur le marché et leur a capacité à s’adapter en permanence aux changements sociaux et technologiques. Les obligations d’entreprises à maturité courte apparaissent également comme une bonne alternative. Il est ici important de s’assurer de leur capacité de remboursement. Avoir une perception globale des sociétés, de la conjoncture et de son évolution au moment de réaliser un investissement est la clé du succès d’un investissement.

Point sur l'investissement immobilier

Avant d’investir dans l’immobilier, il faut être conscient que même si cet investissement semble être très rentable (jusqu’à 9% brut dans certaines villes), il paraît être à son sommet. En effet, les prédictions prévoient une baisse du marché, notamment en raison de la hausse des taux d’intérêts des prêts immobiliers. Selon la Banque Centrale Européenne, les prix de l’immobilier vont fortement baisser après une évolution trop importante de 15 % ces dernières années.

Conclusion

Face à l’environnement macro-économique qui évolue, il est important de bien sélectionner son placement. Depuis 40 ans, c’est en plaçant ses liquidités auprès de sociétés et plus précisément dans des actions, que les investisseurs ont obtenus les meilleurs rendements. S’il est impossible de prédire l’avenir, l’immobilier semble être au plus haut et il est aujourd’hui plus que jamais indispensable de cibler les sociétés capables de continuer à se développer dans le contexte macro-économique de demain, pour assurer la sécurité et la rentabilité de son placement.

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