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Plan de pension

Nous travaillons avec succès depuis des années dans la conception de régimes de retraite alternatifs

Strategie pour un plan de pension

Aujourd’hui, la retraite peut être une opération complexe, surtout si l’on décide de s’en remettre exclusivement au modèle de retraite de l’Etat. Les difficultés rencontrées lors de la retraite se traduisent souvent par une réduction du revenu mensuel, qui dans certains cas, entraîne un changement radical des habitudes et peut obliger à repenser considérablement son mode de vie.

C’est dans ce contexte que la construction d’un plan d’épargne retraite privé joue un rôle décisif pour assurer des revenus à l’avenir. La durée d’investissement visée est généralement le long terme, afin d’anticiper les potentielles évolutions du marché et de réaliser un rendement au fil du temps. Il est donc essentiel de structurer correctement dès le départ la stratégie d’investissement.

Les éléments clés qui permettent la construction d’un régime de retraite alternatif efficace sont les suivants :

Contrôle des coûts

Contrôle des coûts

Recherche des meilleures opportunités

Recherche des meilleures opportunités

Sécurité

Sécurité

Gestion des flux de trésorerie

Gestion des flux de trésorerie

Optimisation fiscale

Optimisation fiscale

Des plans pensions personnalisés

Depuis de nombreuses années, nous travaillons avec succès et de manière indépendante à la conception de plans de pension alternatifs et personnalisés selon les besoins de nos clients. Nous commençons par une analyse approfondie de la situation du client en termes de capital disponible, d’âge de départ à la retraite prévu et du montant souhaité en plus de l’allocation retraite de base. Ensuite, des prévisions à long terme sont réalisées par rapport aux marchés, notamment en ce qui concerne l’inflation et les rendements visés.

Sur la base de ces évaluations, il est possible de mettre en place une stratégie d’investissement tenant compte à la fois de l’horizon de placement et du revenu requis à la retraite.

Enfin, nous mettons en place la stratégie de placement, avec une sélection appropriée des actifs et la recherche des opportunités d’investissement les plus avantageuses, c’est-à-dire ayant le meilleur rapport entre risque, coût et rendement.

Rapport coûts / performance

Cette dernière étape est sans doute l’aspect le plus critique. De nombreuses propositions disponibles sur le marché se caractérisent par des coûts élevés et des faibles performances, car elles sont liées à des produits développés dans une perspective purement commerciale et qui à long terme, sont plus rentables pour le réseau de vente que pour l’investisseur.

Notre indépendance, ainsi que notre expérience et nos compétences acquises au fil des années, nous ont permis de développer une méthodologie particulièrement efficace pour générer des rendements supérieurs à la moyenne du marché pour nos clients. Nos résultats prévisionnels sont donc déjà bien au-dessus de la performance moyenne générée par les plans d’épargnes traditionnels disponibles sur le marché aujourd’hui.

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PHASES
1
Analyse initiale de la situation
1
2
Prévisions d'inflation et de rendement à long terme
2
3
Définition de la stratégie d'investissement
3
4
Recherche des meilleures opportunités d'investissement
4
5
Suivi et gestion en continu
5

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