Alternative Anlagen:
Anlegen wie erfolgreiche institutionelle Investoren
Alternative Fonds als Unternehmung mit intelligentem Geschäftsmodell begreifen
Über keine andere Anlageklasse werden so viele Fehlinformationen verbreitet und herrscht so viel Halbwissen vor wie bei alternativen Anlagen. Viele Anleger, gerade selbständige Unternehmer, verfahren nach dem Grundprinzip, nur in Anlagen zu investieren, die sie verstehen und dazu gehören alternative Anlagen zumeist nicht. Dies halten wir für einen Fehler.
Während deutsche Politiker alternative Investments als hoch riskant brandmarken, ist diese Anlageklasse schon seit vielen Jahren ein wichtiger Grundpfeiler konservativer institutioneller Investoren, wie zum Beispiel von College-Fonds wie Harvard und Yale oder der Pensionskasse Zürich. Von unserem Grundverständnis her sind alternative Anlagen aber nichts anderes als Unternehmen mit zum Teil sehr intelligenten Geschäftsmodellen. Dazu gehören neben Fonds, die Bäume in Kanada zur Holzgenerierung anpflanzen, auch Fonds, die Vermögen aus Windenergie in Australien generieren oder Naturkatastrophen weltweit breit diversifiziert versichern. Derzeit gibt es weltweit mehr als 9.000 Hedge Fonds und ca. 2.300 Dachfonds, die Portfolios von Einzelfonds zusammenstellen.
Welchen Mehrwert bieten alternative Anlagen?
Hauptvorteile einer Investition in alternative Anlagen:
- 1. Konstante Erträge: Anleger in internationalen Aktienindizes (MSCI World) haben wegen der aktuellen Finanzkrise im Zeitraum von 1990 bis 2008 nur eine Rendite von 1,47% jährlich erzielt. Dagegen haben Anleger in alternative Investments weitaus besser abgeschnitten: Der Hedge Fund Index HFRI erreichte im gleichen Zeitraum eine jährliche Rendite von 11,65%.
- 2. Höhere Sicherheit in schwieriger Marktlage: In jedem Jahr seit 1990, in dem Aktien Verluste geschrieben haben, haben alternative Investments weniger verloren oder konnten sogar deutlich zulegen. Auch zwischen September und Dezember 2008, als die weltweiten Aktienmärkte massiv eingebrochen sind, hat unser Portfolio von alternativen Anlagen positive Erträge erwirtschaftet.
Das Anlagekonzept von Genève Invest im Bereich der alternativen Anlagen
Aus dem Spektrum der ca. 2.300 alternativen Dachfonds wählen wir die Besten 10 bis 15 für unsere Kunden aus. Die Dachfonds, die wir für unsere Kunden zusammenstellen, müssen drei Kriterien erfüllen:
- 1. Vermögensschutz steht im Vordergrund: Die Fonds müssen ein hervorragendes Risikomanagement haben und die Verluste in jeder Marktlage begrenzen können.
- 2. Besser als der Index: Die Dachfonds müssen den Index in der Vergangenheit outperformt haben. Wir erwarten, dass unsere ausgewählten Dachfonds eine jährliche Rendite von mindestens 10% in jedem rollenden 3-Jahreszeitraum erzielen. Auf Basis der aktuellen Zusammensetzung müssen wir davon überzeugt sein, dass der Fonds auch in Zukunft dieses Ergebnis erreichen wird.
- 3. Aktives und erfahrenes Fondsmanagement: Wir führen mit jedem Fondsmanager ein intensives Interview durch und überprüfen darin, ob er wertvolle Erfahrungen in seinem Bereich vorweisen kann und dadurch einen Wissensvorsprung hat. Wichtig ist uns, dass die guten Ergebnisse nicht auf externen Faktoren beruhen. Wir suchen daher vor allem Dach-Fondsmanager aus, die ihre Fonds aktiv managen und stetig der aktuellen Marksituation anpassen.
Unser Ansatz ist sehr breit diversifiziert, da sich unser Portfolio aus mehr als 200 Einzelfonds zusammensetzt und von mindestens 10 verschiedenen erfolgreichen Dachfonds-Teams zusammengestellt wurde. Trotz dieser sehr breiten Streuung konnte unser Portfolio in den vergangen Jahren kontinuierlich den alternativen Index HFRI schlagen. Von 2006 bis 2008 hat unser aktuelles Portfolio von alternativen Dachfonds eine Rendite von 12,27% p.a. erzielt.
Übersicht
Eine Geldanlage in der Schweiz mit Genève Invest bietet Ihnen eine interessante Alternative zu Festgeld, welches Sie bei Banken bekommen. Festverzinsliche Wertpapiere von Großunternehmen, so genannte Anleihen, können Ergebnisse mit deutlich höherer Rendite und einer Rückzahlungsgarantie am Laufzeitende. Diese sichere Geldanlage hat unseren Kunden in der Schweiz in den vergangenen Jahren eine Rendite von 6 bis 8% pro Jahr gesichert.
Festverzinsliche Wertpapiere ermöglichen die Jahresrendite und Gesamtergebnisse genau vorherzusagen, ähnlich wie bei Festgeld, aber mit deutlichem höherem Zinssatz. Unsere Vermögensverwaltung mit Sitz in Genf bietet eine individuelle Zusammenstellung des Depots je nach Bedürfnissen unserer Kunden. Sicherheit der Geldanlage ist für uns als Vermögensverwaltung in der Schweiz das wichtigste Gebot. Eine Festgeld ähnliche Anlage in Form von Anleihen auf einem Schweizer Bankkonto bietet diese Sicherheit. Als grösster Finanzplatz im europäischen Festland hat die Schweiz im Bereich Vermögensverwaltung und für Privatkunden ein attraktives Dienstleistungsangebot. Auch gut informierte kleinere Anleger finden ihren Weg immer öfter in die Schweiz auf der Suche nach einer sicheren Festgeldanlage.
Ein Schweizer Bankkonto und eine Geldanlage in der Schweiz bietet eine Reihe von wichtigen Vorteilen gegenüber vielen anderen Finanzplätzen, in dessen Genuss auch Sie als Kunde unserer Vermögensverwaltung kommen. Dazu gehört: Langjährige Erfahrung in Vermögensmanagement. Ein umfangreiches und individuelles Dienstleistungsangebot mit Fokus auf eine sichere und nachhaltige Geldanlage. Wir eröffnen für Sie ein Konto in der Schweiz. Sie kommen daher als Kunde unserer Vermögensvewaltung in den vollen Genuss des Schweizer Bankgeheimnisses.
Mit der richtigen Strategie können wir unseren Anlegern seit mehreren Jahren eine hohe Rendite sichern. Als Value Investoren distanzieren wir uns von spekulativen Investitionen. Unser Erfolg beruht stattdessen auf einer konservativ ausgerichteten Anlagepolitik. Als klassischer Value-Investor machen wir uns diese Kursschwankungen an den Aktienmärkten zu Nutze, indem wir in Unternehmen investieren, die an der Börse erheblich unterhalb ihres inneren Wertes liegen. Ihre Vorteile bei einer Zusammenarbeit mit Genève Invest basieren auf zwei konzeptionellen Schwerpunkten: Kundenfreundliche Ausrichtung und klare Zielsetzung in der Investitionspolitik und im Vermögensmanagement.
Unter kundenfreundlicher Ausrichtung verstehen wir: Hohe Transparenz durch aktuelle Einsicht in Ihr Depot: Sie können zu jedem Zeitpunkt einsehen, welche Titel geordert wurden und wie diese Titel sich aktuell entwickeln. Zusätzlich werden Sie durch monatliche Depotauszüge und halbjährliche Analysen genauestens über Ihre Vermögensentwicklung informiert.
Verfügbarkeit des Geldes: Sie können zu jedem Zeitpunkt über Ihr Geld in voller Höhe verfügen ohne dass Zusatzgebühren anfallen. Niedrige Gebührenstruktur: Alle Fonds erhalten Sie mit stark reduziertem Ausgabeaufschlag. Depot- sowie Ordergebühren für Aktien und Anleihen sind bis zu 70% günstiger im Vergleich zu den Schweizer Großbanken.
Unter klarer Zielsetzung in der Investitionspolitik verstehen wir, dass alle Depots, die von Genève Invest verwaltet werden, sich ausschließlich auf zwei Anlagearten konzentrieren. Diese sind: Sichere Geldanlage in festverzinsliche Wertpapiere mit einer überdurchschnittlichen Rendite sowie Aktienanlage nach dem Value-Konzept. Entsprechend Ihrem individuellen Risikoprofil wählen wir die Depotzusammensetzung aus einem Mischverhältnis dieser beiden Anlagearten.