Antizyklisch mit Aktien investieren
Value-Ansatz von Genève Invest bei der Aktienselektion
Wir sind ein Value-Investor. Dieses Anlagekonzept geht auf den bekannten Investmentguru Benjamin Graham zurück. Die Grundidee ist simpel: Unternehmen haben einen so genannten inneren Wert, den man anhand einer Reihe von Unternehmensdaten relativ genau bestimmen kann. Der Börsenwert des Unternehmens ist jedoch nicht mit diesem inneren Wert identisch, sondern kann durch Überreaktionen, die sich zyklisch wiederholen, erheblich davon abweichen. Wir sind der Überzeugung, dass sich der Börsenwert und der innere Wert langfristig immer wieder angleichen. Als klassischer Value-Investor machen wir uns diese deutlichen Kursschwankungen an den Aktienmärkten zunutze, indem wir in Unternehmen investieren, die an der Börse erheblich unterhalb ihres inneren Wertes notieren.
Ein mittel- bis langfristiger Anlagehorizont
Wer in Aktien investieren möchte sollte einen Anlagehorizont von mindestens 3 bis 5 Jahren mitbringen, um zyklische Risiken aus Aktienschwankungen zu reduzieren. Unsere Zielsetzung bei der Aktienanlage ist es nicht, Absolutgewinne zu erzielen, sondern unseren Kunden eine Outperformance gegenüber den internationalen Aktienindizes zu bieten. In den vergangenen 5 Jahren konnten wir für unsere Kunden eine jährliche Outperformance von 5% pro Jahr erzielen.
Antizyklisch investieren und von der Krise profitieren
Wir stellen immer wieder fest, dass sich viele Anleger in ihrer Aktienanlage prozyklisch verhalten und gerade dann investieren möchten, wenn Aktien über einen langen Zeitraum gestiegen sind. Sind die Aktien hingegen über einen langen Zeitraum gefallen - wie aktuell - sinkt die Nachfrage. Gerade Anleger, die sich antizyklisch verhalten, haben erfahrungsgemäß die höchste Renditeerwartung.
Derzeit haben viele attraktive Dividendenpapiere ein durchschnittliches Kurs-Buchwert-Verhältnis von 0,6. Historisch gesehen ist bereits ein Kurs-Buchwert-Verhältnis im Bereich von 1,5 und 2,0 als günstig einzustufen. Früher oder später werden die Märkte wieder in ihre historischen Bewertungsrelationen zurückfinden.
Eine wichtige Grundüberlegung zur Finanzkrise und Aktienanlage:
Die aktuelle Krise ist verheerend. Dennoch ist sie keine Ausnahme, sondern tritt in ähnlicher Form alle 5 bis 10 Jahre auf:
Beispiel DAX:
Absturz am 17.11.1969. Verlust: -43.52%. Dauer: 60 Monate
Absturz am 17.04.1986. Verlust: -41.29%. Dauer: 21 Monate
Absturz am 20.07.1998. Verlust: -36.87%. Dauer: 3 Monate
Absturz am 07.03.2000. Verlust: -72.68%. Dauer: 36 Monate
Absturz am 16.07.2007. Verlust: -65.00%. Dauer: ???
Erfahrungsgemäß dauern Finanzkrisen länger als reine Wirtschaftskrisen. Daher kann sich eine nachhaltige Erholung unserer Einschätzung nach noch bis zu 36 Monate hinziehen. Anleger mit einem längeren Zeithorizont von 5 Jahren werden jedoch mit deutlichen Renditezuschlägen belohnt werden.
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Eine Geldanlage in der Schweiz mit Genève Invest bietet Ihnen eine interessante Alternative zu Festgeld, welches Sie bei Banken bekommen. Festverzinsliche Wertpapiere von Großunternehmen, so genannte Anleihen, können Ergebnisse mit deutlich höherer Rendite und einer Rückzahlungsgarantie am Laufzeitende. Diese sichere Geldanlage hat unseren Kunden in der Schweiz in den vergangenen Jahren eine Rendite von 6 bis 8% pro Jahr gesichert.
Festverzinsliche Wertpapiere ermöglichen die Jahresrendite und Gesamtergebnisse genau vorherzusagen, ähnlich wie bei Festgeld, aber mit deutlichem höherem Zinssatz. Unsere Vermögensverwaltung mit Sitz in Genf bietet eine individuelle Zusammenstellung des Depots je nach Bedürfnissen unserer Kunden. Sicherheit der Geldanlage ist für uns als Vermögensverwaltung in der Schweiz das wichtigste Gebot. Eine Festgeld ähnliche Anlage in Form von Anleihen auf einem Schweizer Bankkonto bietet diese Sicherheit. Als grösster Finanzplatz im europäischen Festland hat die Schweiz im Bereich Vermögensverwaltung und für Privatkunden ein attraktives Dienstleistungsangebot. Auch gut informierte kleinere Anleger finden ihren Weg immer öfter in die Schweiz auf der Suche nach einer sicheren Festgeldanlage.
Ein Schweizer Bankkonto und eine Geldanlage in der Schweiz bietet eine Reihe von wichtigen Vorteilen gegenüber vielen anderen Finanzplätzen, in dessen Genuss auch Sie als Kunde unserer Vermögensverwaltung kommen. Dazu gehört: Langjährige Erfahrung in Vermögensmanagement. Ein umfangreiches und individuelles Dienstleistungsangebot mit Fokus auf eine sichere und nachhaltige Geldanlage. Wir eröffnen für Sie ein Konto in der Schweiz. Sie kommen daher als Kunde unserer Vermögensvewaltung in den vollen Genuss des Schweizer Bankgeheimnisses.
Mit der richtigen Strategie können wir unseren Anlegern seit mehreren Jahren eine hohe Rendite sichern. Als Value Investoren distanzieren wir uns von spekulativen Investitionen. Unser Erfolg beruht stattdessen auf einer konservativ ausgerichteten Anlagepolitik. Als klassischer Value-Investor machen wir uns diese Kursschwankungen an den Aktienmärkten zu Nutze, indem wir in Unternehmen investieren, die an der Börse erheblich unterhalb ihres inneren Wertes liegen. Ihre Vorteile bei einer Zusammenarbeit mit Genève Invest basieren auf zwei konzeptionellen Schwerpunkten: Kundenfreundliche Ausrichtung und klare Zielsetzung in der Investitionspolitik und im Vermögensmanagement.
Unter kundenfreundlicher Ausrichtung verstehen wir: Hohe Transparenz durch aktuelle Einsicht in Ihr Depot: Sie können zu jedem Zeitpunkt einsehen, welche Titel geordert wurden und wie diese Titel sich aktuell entwickeln. Zusätzlich werden Sie durch monatliche Depotauszüge und halbjährliche Analysen genauestens über Ihre Vermögensentwicklung informiert.
Verfügbarkeit des Geldes: Sie können zu jedem Zeitpunkt über Ihr Geld in voller Höhe verfügen ohne dass Zusatzgebühren anfallen. Niedrige Gebührenstruktur: Alle Fonds erhalten Sie mit stark reduziertem Ausgabeaufschlag. Depot- sowie Ordergebühren für Aktien und Anleihen sind bis zu 70% günstiger im Vergleich zu den Schweizer Großbanken.
Unter klarer Zielsetzung in der Investitionspolitik verstehen wir, dass alle Depots, die von Genève Invest verwaltet werden, sich ausschließlich auf zwei Anlagearten konzentrieren. Diese sind: Sichere Geldanlage in festverzinsliche Wertpapiere mit einer überdurchschnittlichen Rendite sowie Aktienanlage nach dem Value-Konzept. Entsprechend Ihrem individuellen Risikoprofil wählen wir die Depotzusammensetzung aus einem Mischverhältnis dieser beiden Anlagearten.